Bạn có thực sự cần một cố vấn tài chính cá nhân?

"Em định đầu tư chứng khoán, mua thêm bảo hiểm và để dành tiền học cho con. Nhưng em chưa biết bắt đầu từ đâu."

Đây là câu hỏi quen thuộc mà tôi nhận được mỗi tuần. Và câu trả lời luôn giống nhau: Bạn không cần phải làm một mình!

1. Đầu tư chứng khoán không chỉ là “mở tài khoản”

Bạn có thể dễ dàng mở một tài khoản chứng khoán chỉ trong vài phút. Nhưng sau đó thì sao? Mua gì? Bán khi nào? Làm sao để không bị cuốn theo tin đồn hay hoảng loạn khi thị trường giảm?

Một cố vấn tài chính sẽ giúp bạn:

• Hiểu rõ mục tiêu tài chính của mình

• Lập kế hoạch đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro

• Không "đánh bạc" với tiền tương lai

2. Bảo hiểm – mua sai là gánh nặng

Bảo hiểm không phải là thứ càng nhiều càng tốt. Nếu không hiểu rõ mình cần bảo vệ điều gì, bạn rất dễ mua nhầm sản phẩm không phù hợp – vừa tốn tiền, vừa không được bảo vệ đúng lúc.

Cố vấn tài chính cá nhân sẽ giúp bạn:

• Xác định các rủi ro chính bạn đang đối mặt (tai nạn, bệnh tật, thu nhập mất ổn định...)

• Chọn gói bảo hiểm phù hợp, minh bạch và dễ hiểu

• Tránh các "mánh khóe" trong tư vấn bán hàng

3. Phân bổ tài sản – chìa khóa để giữ tiền và làm giàu

Nếu bạn đang:

• Có nhiều mục tiêu cùng lúc (mua nhà, cho con học, nghỉ hưu...)

• Có dòng tiền nhàn rỗi nhưng không biết phân bổ sao cho hiệu quả

• Cảm thấy bối rối giữa ngân hàng, vàng, chứng khoán, bảo hiểm...

Thì việc phân bổ tài sản hợp lý sẽ giúp bạn vừa tăng trưởng, vừa phòng thủ hiệu quả. Và một cố vấn tài chính sẽ là người đồng hành đáng tin cậy trong hành trình đó.

🎯 Kết luận:Không ai trở thành vận động viên giỏi mà không có huấn luyện viên.Vậy tại sao bạn lại đầu tư tiền – một trong những điều quan trọng nhất đời mình – mà không có người đồng hành?

👉 Nếu bạn đang quan tâm đến đầu tư, bảo hiểm hay quản lý tài sản – hãy bắt đầu với một buổi trò chuyện cùng cố vấn tài chính. Có thể đó là bước ngoặt tài chính lớn nhất cuộc đời bạn.

Oneplan là nơi bạn có thể chia sẻ câu chuyện tài chính của mình và nhận được sự hỗ trợ trước khi ra các quyết định tài chính cá nhân.