📍 Toạ độ của Nhà Hoạch định Tài chính Cá nhân tại thị trường Việt Nam

Ekip nhà Hoạch định tài chính cá nhân

Trong bối cảnh thị trường tài chính Việt Nam ngày càng nhiều sản phẩm: bảo hiểm, chứng khoán, trái phiếu, quỹ đầu tư, ngân hàng số…, khách hàng thường rơi vào trạng thái “nhiều lựa chọn nhưng thiếu định hướng”.

Trước khi ký một hợp đồng bảo hiểm 15–20 năm, trước khi rót vốn vào chứng chỉ quỹ, hay vay tiền mua nhà… câu hỏi đặt ra là: Ai giúp bạn nhìn toàn cảnh tài chính trước khi quyết định?

🎯 Sự khác biệt giữa các vai trò

• Banker: cung cấp dịch vụ vay, gửi tiết kiệm, sản phẩm thẻ. Nhưng họ chỉ có thể tư vấn trong phạm vi ngân hàng.

• Đại lý bảo hiểm: am hiểu sản phẩm bảo hiểm, nhưng chỉ xoay quanh quyền lợi hợp đồng bảo hiểm của một vài công ty.

• Môi giới chứng khoán: hỗ trợ mua bán cổ phiếu, nhưng không đưa ra kế hoạch dài hạn hay cơ cấu tài sản.

👉 Nhà Hoạch định Tài chính Cá nhân chính là người ngồi ở “tọa độ trung tâm” – kết nối tất cả. Họ không đại diện cho ngân hàng, công ty bảo hiểm hay công ty chứng khoán, mà đại diện cho bạn.

Hãy hình dung họ như GPS tài chính:

• Bạn nhập dữ liệu: thu nhập, chi tiêu, mục tiêu.

• Họ sẽ chỉ đường: ưu tiên bảo hiểm nào, nên dành bao nhiêu % cho đầu tư, khi nào nên vay mua nhà, và lộ trình để đạt mục tiêu tài sản dài hạn.

  
  

💡 “1 chạm” trước khi hành động

Sai lầm lớn nhất của nhiều gia đình là ra quyết định tài chính khi chưa có kế hoạch tổng thể:

• Vừa mua bảo hiểm, vừa đầu tư dàn trải, nhưng vẫn thiếu hụt quỹ khẩn cấp.

• Vay mua nhà nhưng không tính đến chi phí nuôi con và hưu trí.

• Dành toàn bộ tiền nhàn rỗi cho chứng khoán, đến khi thị trường biến động thì mất cân bằng.

Chỉ cần 1 chạm với Nhà Hoạch định Tài chính Cá nhân, bạn sẽ có ngay:

• Bản đồ tài chính rõ ràng: biết mình đang ở đâu, đi đâu.

• Danh mục ưu tiên hợp lý: bảo hiểm, đầu tư, tiết kiệm, bất động sản.

• Sự an tâm: tránh lãng phí tiền vào sản phẩm không phù hợp.

  
  

🌍 Chi phí dịch vụ: So sánh Việt Nam & Thế giới

• Mỹ/Châu Âu: phí 2.000 – 5.000 USD/năm (≈ 50 – 120 triệu VND).

• Singapore/Hong Kong: 1.500 – 3.000 USD/năm (≈ 35 – 70 triệu VND).

• Việt Nam – OnePlan: chỉ bằng 1/10 chi phí, nhưng hiệu quả tương đương.

Điều này mở ra cơ hội lớn cho khách hàng Việt Nam: tiếp cận dịch vụ chuyên nghiệp – cá nhân hoá – trung lập với chi phí rất hợp lý.

👉 Trước khi bạn ký hợp đồng bảo hiểm, đầu tư hay vay vốn, hãy “1 chạm với Nhà Hoạch định Tài chính Cá nhân OnePlan”. bạn có thể có nhiều hơn 1 sự lựa chọn khôn ngoan!

📩 Liên hệ OnePlan ngay hôm nay để bắt đầu hành trình hoạch định tài chính toàn diện.