Vì sao hàng triệu người ở Mỹ và châu Âu chọn làm việc cùng nhà hoạch định tài chính cá nhân để giữ vững tài sản?
- harielevn
- 2 days ago
- 2 min read
"Người có cố vấn tài chính có thể đạt lợi suất cao hơn 3%/năm so với người tự đầu tư". Nguồn: Vanguard Research.
1. Amanda (Mỹ) – Thu nhập tốt nhưng không có chiến lược
Amanda, giám đốc marketing tại California, kiếm hơn 180.000 USD/năm. Dù không thiếu tiền, nhưng đến năm 40 tuổi cô mới nhận ra mình:
Không có quỹ hưu trí đủ lớn,
Đầu tư rời rạc,
Và chưa chuẩn bị tài chính cho con vào đại học.
Sau khi làm việc với một Certified Financial Planner (CFP®) - Nhà Hoạch định tài chính cá nhân:
✅ Cô chuyển sang đầu tư ETF dài hạn, thay vì tự mua bán cổ phiếu riêng lẻ
✅ Mở quỹ giáo dục cho con,
✅ Tối ưu thuế
✅ Thiết lập mục tiêu nghỉ hưu sớm.
2. Gia đình Müller (Đức) – Có 3 triệu euro, vẫn cần người dẫn đường
Sau khi bán công ty, vợ chồng Müller sở hữu 3 triệu euro. Họ tưởng rằng mình "đủ rồi", nhưng 2 năm sau:
Mất 18% tài sản vì thuế thừa kế,
Không có dòng tiền ổn định hằng tháng,
Và rút tiền không chiến lược trong lúc thị trường đi xuống.
Họ bắt đầu làm việc với một nhà hoạch định tài chính tại Frankfurt:
🧠 Tái cấu trúc danh mục đầu tư để tạo thu nhập ổn định,
🧠 Thiết lập kế hoạch truyền thừa tài sản,
🧠 Tối ưu thuế hằng năm và giảm rủi ro thị trường.
“Trong bối cảnh kinh tế biến động, vai trò của chuyên gia hoạch định tài chính trở nên quan trọng hơn bao giờ hết trong việc giúp khách hàng đưa ra quyết định sáng suốt và đạt được mục tiêu dài hạn.”— Dante De Gori, CFP®, CEO của FPSB
Bạn muốn một kế hoạch tài chính như người Mỹ?
Hãy trải nghiệm phiên bản Việt hóa của dịch vụ hoạch định tài chính chuyên nghiệp tại Oneplan - Hoạch định đến tự do.
Đơn giản chỉ là một buổi trò chuyện có thể là khởi đầu cho tự do tài chính trọn đời!
Comments