"Sát thủ âm thầm" đi theo Tài sản của gia đình giàu có

Trong nhiều năm làm việc tại Oneplan, chúng tôi nhận thấy các gia đình thường có một nỗi sợ, và nó lớn dần lên khi tài sản tăng lên.

Dù có họ nhiều tài sản, có nhiều khoản đầu tư, chi tiêu có kế hoạch...

Nhưng họ vẫn lo lắng là vì họ nghi ngờ chính khả năng của gia đình mình trong việc duy trì tài sản lâu dài.

Và họ hoàn toàn đúng.

Các nghiên cứu nổi tiếng của The Williams Group – phân tích hơn 3.200 gia đình giàu có – chỉ ra rằng:

👉 70% gia đình mất tài sản ở đời thứ hai

👉 90% mất tài sản vào đời thứ ba

Tại sao điều này xảy ra?

Không phải do kế hoạch tài chính, Không phải do sản phẩm đầu tư Mà do… Văn hoá gia đình.

Khi không có Văn hoá, mọi thứ trở nên mong manh

Hãy nhìn vào thực tế của các gia đình hiện đại:

• Vợ chồng không cùng định hướng tài chính

Mỗi người được nuôi lớn trong một môi trường khác nhau, mang theo niềm tin khác nhau về tiền, kỷ luật, trách nhiệm. Điều này dẫn đến bất đồng trong chi tiêu, ưu tiên, và kỳ vọng.

• Trẻ em lớn lên trong tiện nghi nhưng thiếu nền tảng tư duy tài chính

Khi không có văn hoá gia đình rõ ràng, trẻ không biết cách đưa ra quyết định khi đối mặt với rủi ro hay cơ hội.

• Sự nhất quán về giá trị bị hòa tan

Gia đình vận hành theo… phản ứng, không phải chủ đích.

• Nội lực tài chính của cả nhà yếu dần

Dòng tiền tốt không đủ; Đầu tư tốt không đủ; Không có kỷ luật văn hoá, tài sản sẽ tan rã.

Kết quả cuối cùng gần như tất yếu: Tài sản khó truyền qua đời thứ ba – bởi người nhận không có năng lực để giữ nó.

Sự thật mà ít nhà tư vấn nói ra: Kế hoạch tài chính chỉ là 50% của bức tranh

Các nhà tư vấn như ở Oneplan, ngân hàng, các nhà môi giới đầu tư… hầu hết đều chỉ có thể cung cấp:

• Sản phẩm

• Giải pháp kỹ thuật

• Danh mục đầu tư

• Lợi suất

Nhưng sự bền vững của tài sản không nằm ở đây.

Tài sản bền vững nằm ở văn hoá.

Văn hoá gia đình quyết định:

• cách mỗi thành viên chi tiêu

• cách họ ra quyết định

• cách họ ứng xử với rủi ro

• cách họ phản ứng khi mất tiền

• cách họ đối mặt với áp lực

• cách họ nhìn vào giá trị thật sự của tài sản

Không văn hoá → kế hoạch tài chính chỉ là một căn nhà đẹp xây trên nền đất yếu.

Hãy tưởng tượng con bạn lớn lên trong một gia đình mà:

• Giá trị cốt lõi được truyền dạy rõ ràng và sống động mỗi ngày.

• Bạn và người bạn đời cùng chung “kim chỉ nam”.

• Trẻ biết cách đánh giá rủi ro – lợi nhuận – giá trị.

• Gia đình biết cách sử dụng tiền như một công cụ, không phải mục tiêu.

• Việc quản lý tiền không còn là cuộc chiến mà là hành trình phát triển.

  
  

Khi đó, tài sản không chỉ được bảo vệ.Nó sẽ nở hoa cùng sự trưởng thành của từng thế hệ.

Cách tiếp cận của Oneplan:

Tài chính không tách rời văn hoá – mà cần phải cùng xây dựng song song.

Tại Oneplan, chúng tôi không chỉ dừng lại ở:

• Lập kế hoạch tài chính

• Tối ưu dòng tiền

• Đa dạng hoá danh mục

• Chuẩn bị kế hoạch giáo dục con

• Hoạch định bảo hiểm, hưu trí, di sản

Chúng tôi đi thêm một bước mà ít nơi làm được

👉 Giúp cha mẹ Xây dựng văn hoá tài chính gia đình bằng những Workshop/ Khoá học/ Chia sẻ về Quản lý tài chính cá nhân cho thế hệ kế thừa dành cho cả Phụ huynh lẫn các con.

Nếu bạn muốn bắt đầu hành trình xây dựng văn hoá tài chính gia đình,

Oneplan sẵn sàng đồng hành cùng bạn trong:

• Coaching tài chính gia đình

• Huấn luyện thế hệ kế thừa

• Xây dựng hệ giá trị – nguyên tắc quản trị tài chính cho các con.

  
  

📩 Gửi tin nhắn hoặc để lại bình luận “INFO” để nhận tư vấn 1-1.

Di sản không chỉ là số tài sản bạn để lại – mà là khả năng gia đình bạn giữ và phát triển tài sản ấy qua nhiều năm sau.